Você ouve falar muito sobre investimentos em startups, mas não sabe por onde começar? Neste artigo vamos te contar tudo sobre as principais formas de investimento.
Se tem um assunto em alta no momento, esse assunto definitivamente é investimentos em startups. Por outro lado, é muito comum associar investimentos com grandes nomes do venture capital ou empresas reconhecidas no mercado.
E se eu te disser que até mesmo você pode investir em startups sem grandes dificuldades?
Neste artigo vamos dismestificar o assunto e te mostrar 5 formas de começar hoje mesmo a investir em uma startup.
Obs: Este artigo não é uma recomendação de investimentos. Você deve avaliar a decisão de investir ou não em quaisquer ativos no mercado por conta própria ou acompanhado de profissional qualificado.
Quem pode investir em startups
Os principais tipos de investidores de startups são investidores anjos, investidores de capital de risco e plataformas de crowdfunding.
Investidores anjos são pessoas ou grupos de pessoas que fornecem dinheiro para empresas iniciantes em troca de ações. Você pode saber mais como se tornar um investidor anjo neste artigo.
Já os investidores de capital de risco são empresas profissionais especializadas em investir grandes somas em negócios promissores, com a expectativa de maiores retornos do que aqueles proporcionados pelos investimentos tradicionais.
E por fim, as plataformas de financiamento permitem que qualquer pessoa, do mundo inteiro, contribua com pequenas quantias para um projeto ou empresa que acredita ter sucesso. Em alguns casos, ganhando em troca produtos ou descontos para contribuições maiores.
Além dessas três categorias principais, existem também programas de aceleração que fornecem serviços de mentoria junto com apoio financeiro às empresas jovens, iniciativas financiadas pelo governo com o objetivo de incentivar o empreendedorismo, fundos de private equity administrados por profissionais experientes e, finalmente, investidores individuais com muito capital buscando diversificar suas carteiras de investimento.
Mas sanando a dúvida principal: todo mundo que tenha vontade (e dinheiro) pode investir em uma startup.
5 formas de investir em startups
Seja para investidores experientes ou investidores de primeira viagem, existe uma opção certa para cada perfil de pessoa que busca alocar dinheiro em iniciativas inovadoras.
Fundos de investimento
Essa talvez seja a melhor opção para quem nunca investiu antes. Um fundo de investimento reúne várias empresas e são gerenciadas, normalmente, por uma venture capital.
Nessa modalidade, o investidor compra uma “cota” que será repassada para diversas empresas e startups que fazem parte daquele fundo. É a própria venture capital que define quem recebe a verba e monta o seu portfólio de investimentos.
O retorno sobre o investimento é feito de acordo com o crescimento das empresas investidas e a quantidade é atrelada às cotas compradas pela investidor.
Investimento Anjo
O Investimento Anjo também pode ser uma opção para quem está iniciando no mercado de investimentos, mas que busca mais personalização no processo.
Essa modalidade é feita por uma pessoa física e em startups que estão em fase inicial. Portanto o retorno a longo prazo é maior, mas o risco também. Afinal, não há como ter certeza se a startup terá sucesso.
Normalmente, o valor investido pode ficar entre R$50 mil e R$500 mil e o investidor anjo fica com uma porcentagem entre 5% e 15% da startup.
A maior diferença entre o investidor anjo e um fundo de investimento, por exemplo, é que o anjo tem a liberdade de escolher em quais empresas alocar o investimento.
Crowdfunding
Crowdfunding é uma espécie de financiamento coletivo para startups em que qualquer pessoa pode participar.
Como o investimento pode ser feito por qualquer pessoa e com valores baixos, normalmente o retorno pode ser feito por meio de brindes e amostras ou o capital investido acrescido de juros.
Uma das maiores plataformas de investimento em startups via crowdfunding do Brasil é a Captable, onde você pode aportar valores a partir de mil reais.
Investimento Seed
Capital seed ou semente é uma rodada inicial de investimentos desenhada para a startup alcançar determinado objetivo.
Essa modalidade ainda pode ser feita por pessoa física e está após o investimento anjo, por conta dos valores investidos. Nessa fase, os recursos podem variar entre R$500 mil e R$2 milhões e são utilizados geralmente para aumentar o time, visando atingir um modelo escalável.
Séries A, B, C, D…
Aqui começamos a falar sobre os investimentos altos e profissionais.
A série A é a primeira etapa que uma startup passa para captar investimentos com profissionais grandes do mercado, normalmente em venture capitals.
Nesta etapa a startup já está obtendo crescimento acelerado e os valores podem começar a partir de R$10 milhões.
As letras subsequentes (B, D, E, F…) representam as próximas rodadas que a startup participa para captar ainda mais dinheiro.
O retorno sobre o investimento pode levar até dois anos e o investidor também fica com porcentagens da empresa, escolhendo, mais tarde, vendê-las ou não.
Vale a pena o investimento?
Independentemente do perfil, todos os investidores bem-sucedidos têm uma coisa em comum: a capacidade de identificar oportunidades onde outros podem não vê-las, seja através de análise rigorosa ou simplesmente por intuição.
Isso, é claro, combinado com conhecimento suficiente sobre tendências tecnológicas (ou qualquer campo em que estejam investindo) para que possam avaliar com precisão o risco versus a recompensa, antes de comprometer qualquer fundo.
Todo investimento em startup representa um certo risco, mesmo nas etapas mais desenvolvidas da empresa. Por outro lado, o retorno também pode ser significativo.
É claro que cada tipo de investidor terá uma capacidade de investimento e consequentemente um retorno. Mas mesmo para quem é investidor de primeira viagem, para atingir os níveis mais altos de retorno, é preciso começar pelo básico. Ou seja, disponibilizando valores acessíveis para o seu bolso.
O maior retorno que uma startup pode dar, além do financeiro, é também o conhecimento sobre o mercado e as novas ideias de produtos e serviços que são gerados por essas iniciativas.
Grandes empresas que hoje dominam o mercado começaram como startups e, certamente, não teriam conquistado esse patamar se não houvesse investidores acreditando em suas ideias.
Então, vale a pena investimento? É claro que vale!
Perguntas frequentes
Quem pode investir em startups?
Basicamente qualquer pessoa que tenha capital. Já as modalidades de investimento podem variar de acordo com a capacidade financeira de cada pessoa.
Quais são as 5 formas de investir em startups?
Algumas formas de investir em startups são: Fundos de investimento, Investimento Anjo, Crowdfunding, Investimento Seed e Séries A, B, C, D…
O investimento em startup vale a pena?
Além do retorno financeiro, investir em startups é também uma forma de potencializar negócios que você acredita e ajudar a entregar ao mercado soluções inovadores que podem transformar o dia a dia das pessoas.
